Avis sur FXCM : Bon plan ou arnaque ?

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Table des matières :

Depuis maintenant plus d’une vingtaine d’années, le groupe FXCM est au-devant de la scène en matière de courtage international. Au fil des années, de nombreux traders ont décidé de faire confiance à ce broker étant donné ses antécédents réglementaires. Cependant, pour d’autres, le courtier FXCM est à éviter.

Il va sans dire que les avis sont extrêmement partagés. C’est pourquoi, afin de vous aider à vous faire votre propre avis, nous vous proposons donc ce test complet 2021. Vous pourrez y trouver toutes les informations dont vous aurez besoin : fonctionnement, coûts, avantages et même inconvénients.

Avis FXCM : Qu’est-ce que c’est ?

Comme vous avez sûrement pu le comprendre, FXCM, également connu sous le nom de Forex Capital Market, est un broker ou un courtier en ligne. Pour faire court, un broker joue le rôle d’intermédiaire et permet à quiconque l’utilise d’accéder aux marchés financiers. Leur permettant ainsi de négocier des CFDs et du Forex.

De son côté, FXCM ou Forex Capital Markets se spécialise plutôt sur les paires de devises du forex. 

Doté d’un capital social de plus de 100 millions USD, le groupe FXCM a été fondé en 1999 et siège actuellement au Royaume-Uni. Sa création a été le résultat d’une vision claire de son créateur : garantir la sécurité des investissements de différents traders particuliers en créant un environnement sûr de trading.

Avis FCXM : Quelles sont les caractéristiques qui différencient FXCM ?

De nos jours, il existe de nombreux Broker, cependant, FXCM est l’un des plus appréciés, pourquoi ? Eh bien, il faut savoir que ce courtier est d’une grande originalité car il dispose de plusieurs caractéristiques qui le différencient grandement des autres.

Bien évidemment, les caractéristiques en question ne lui sont pas toutes propres, mais c’est leur association qui fait que FXCM ait autant de succès. Découvrez-les donc sans plus attendre dans cette partie.

Les indicateurs personnalisables pour une meilleure prise de décision

L’une des premières choses qui fait la particularité de FXCM c’est l’existence de ses indicateurs personnalisables. En effet, l’utilisation de ce broker vous permet de bénéficier d’outils d’aide à la prise de décisions de trading. Toutes les circonstances vous sont communiquées afin d’assurer une meilleure prise de décision. 

À titre d’exemple, avec l’aide des indicateurs simples, vous pourrez décider de vendre ou d’acheter des actifs à x moment en vous basant sur des données objectives. Mais grâce à FXCM, vous pourrez procéder à la personnalisation de certains indicateurs afin de les adapter à votre vision et votre stratégie. Et ce, dès votre inscription puisqu’il vous suffit de vous inscrire pour disposer des indicateurs personnalisables de FXCM.

Les indicateurs personnalisables de FXCM sont notamment :  Ichimoku, ATR, CCI, SAR, FXCM HEIKEN. 

L’accès à l’outil d’analyse de chandelier pour repérer les tendances 

En plus de mettre à votre disposition des indicateurs personnalisables, FXCM vous permet aussi de disposer de l’outil d’analyse des chandeliers.

Pour les japonais, les chandeliers constituent un des types d’analyse technique les plus utilisés par les traders forex. Grâce à cet élément, l’analyse du marché, le repérage des tendances et la prise de position sur celui-ci devient beaucoup plus facile.

Avis FXCM : Quels sont les produits disponibles sur FXCM ?

Si l’on se base sur les marchés et les produits qu’elle propose, FXCM est une plateforme plus que performante. En effet, elle n’a rien à envier aux autres courtiers en ligne puisqu’on peut retrouver tous les principaux marchés du monde sur sa plateforme. Notamment le NYSE, l’EURONEXT et bien d’autres grandes bourses de valeurs.

Bien évidemment, il existe quelques restrictions selon le type de compte que vous utilisez. Cependant, une simple inscription sur la plateforme vous permet de disposer des produits suivants :

Les Paires de devises du forex

En tout, les clients des comptes à risque limité sur MT4 du broker FXCM ont droit à 20 paires de monnaies.

Comme le nom du produit peut l’indiquer, les paires de devises du forex constituent l’ensemble des paires de devises existant en bourse. Nous pouvons par exemple noter l’existence de paires de devise telle que :EUR/USD, CAD/JPY, GBP/AUD, EUR/CHF, USD/JPY, etc.

Les indices CFDs

En plus des paires de devises du forex, FXCM propose également des indices CFDs aux clients des comptes à risque limité sur MT4.

Un CFD ou Contract for différences est un produit dérivé permettant de spéculer facilement et à moindre coût sur différents marchés. Notamment sur les indices boursiers, sur des actions et même sur des matières premières. Nous pouvons par exemple prendre DJ30 (DOW JONES) qui représente les 30 plus grandes entreprises de New-York Stock Exchange.

Pour le broker FXCM, les indices CFDs offerts aux clients des à risque limité sont au nombre de 9. Soit, US 30 (DJIA) ; SPX 500 (S&P 500) ; NAS 100 (NASDAQ – 100) et ESP 35 (IBEX 35)

Les matières premières CFDs sur FXCM

Finalement, en ce qui concerne les matières premières CFDs, sachez que ces matières premières que compte FXCM sont bien plus d’une matière première. Par contre, c’est en fonction des comptes que ces nombres seront déterminés.

Avis FCXM : Est-il facile de créer un compte FXCM ?

L’ouverture d’un compte chez FXCM n’a rien de bien compliqué. La seule chose à faire est de suivre les instructions à la lettre et le tour sera joué ! Puisque sur le site, les informations ne sont pas toujours claires, nous vous proposons de découvrir l’ensemble des documents importants à fournir pour procéder à votre inscription.

Les documents en question sont :

  • Une copie de votre carte d’identité ou passeport pour afin de s’assurer de votre identité
  • Une facture des services publics ou une déclaration bancaire afin de vérifier votre résidence. 
  • Des documents spécifiques sur votre structure si vous décidez d’ouvrir un compte entreprise

Avis FXCM : Quels sont les différents types de comptes FXCM ?

Dès le début, afin de vous aider à y voir clair depuis le début, nous vous proposons une liste de tous les différents comptes FXCM. Il en existe actuellement quatre : Compte démo ; Compte FXCM Standard ; Compte Pro et Compte ActiveTrader.

Trading
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Type de comptes Avantages
Compte démo
  • Vous permet de disposer d’un capital fictif de 50 000$ afin de procéder à vos premiers investissements sans risque de perte d’argent.
  • Aide les novices à se familiariser avec le monde du trading et les aide à comprendre le fonctionnement des investissements.
  • Idéal pour les débutants qui ne veulent pas encore prendre de risque.
  • Vous donne la possibilité de vous faire un avis rapide sur le monde du trading, mais également sur l’efficacité de la plateforme.

 

Comte FXCM Standard
  • Un dépôt minimum de 300 euros vous permet de disposer de tous les produits financiers disponibles sur le marché du moment.
  • Pour les personnes résidentes en Europe, le dépôt minimum s’élève à 50 euros et non 300 euros.
  • Convient à la majorité des traders, des débutants aux intermédiaires, mais est beaucoup plus adapté aux novices et aux personnes cherchant à prendre le moins de risque possible.
  • Permet la spéculation sur plusieurs devises (21)
  • Le Spread EURO/USD est de 1.2 pips.
  • Le Spread GBP/USD est de 1.4 pips.
Compte Pro
  • Comme son nom l’indique, le compte Pro est conseillé aux personnes qui font du trading leur métier.
  • Il est fortement recommandé aux débutants de se passer de ce compte puisqu’il est destiné aux traders les plus expérimentés dans le domaine. Qui plus est, les différentes conditions à remplir pour l’obtention de ce compte sont nombreuses et compliquées. (Le Broker aurait pu faire preuve d’un peu plus de flexibilité, mais non)
  • Pour l’obtenir, il faut réussir à remplir certaines conditions :
    • Avoir un portefeuille d’instruments financiers dont la valeur doit dépasser 500 000 euros.
    • Sur les quatre dernières semaines, avoir de l’expérience en négociation d’une certaine somme de produits dérivés à effet de levier importants.
Compte ActiveTrader
  • Comme le compte Pro, pour pouvoir accéder à ce compte, vous devez posséder au moins 25 000 euros. De même, vous devrez également avoir un certain volume minimum de trading mensuel à respecter.
  • Pour nous, ces conditions restent démesurées et risque de faire fuir n’importe quel trader, et ce, quel que soit son niveau d’expérience.
  • En comparaison avec les autres plateformes de trading, le Compte ActiveTrader de FXCM est beaucoup plus exigeant. Mais permet toutefois d’avoir accès à certains avantages.
    • L’obtention de spreads plus bas
    • L’accès à une gamme beaucoup plus large d’outils sur la plateforme Station Trading
    • L’accès à un support spécial avec comme contrepartie une commission sur le volume négocié

Avis FXCM : A combien s’élève les frais et commissions sur FXCM ?

Bien évidemment, comme tout courtier en ligne, FXCM ne fournit pas des services gratuits. Ce broker se doit également de soutirer des frais et des commissions sur les services rendus. En effet, les services en question ont tout de même besoin de financement, sans oublier que FXCM nécessite également d’obtenir une rémunération.

Les questions qui se posent sont donc : est-ce que les frais et commissions sont élevés ? Est-ce que tous les traders peuvent se permettre de faire appel à ses services ? Et finalement, est-ce que les services valent réellement leurs prix ?

Les commissions demandées par FXCM

L’utilisation de FXCM ne nécessite pas que vous payiez des commissions supplémentaires sur les services demandés. Par contre, ce broker en ligne préfère directement les imputer dans les spreads utilisés. Chose qui n’est pas du tout avantageuse pour vous, mais considérez tout de même la taille des spreads qui restent intéressantes.

Sur FXCM, seul le compte Trader Actif doit baser sa tarification sur la commission.

Bien évidemment, il existe de nombreuses façons pour FXCM de se rémunérer. Par exemple, il peut se permettre d’ajouter un markup aux spreads provenant de ses fournisseurs de liquidité, d’ajouter un markup sur les rollovers et bien plus encore.

Mais les spreads, qu’est-ce que c’est ?

Dans le monde du trading, le terme « spread » équivaut à la différence entre le prix ask et le prix bid d’un actif boursier. Les spreads s’appliquent sur tous les types de produits : les indices, le forex et même les matières premières.

Il est également important de noter que les spreads sur FXCM sont en live. Elles sont donc continuellement collectées.

Grâce aux tableaux suivants, vous pourrez avoir un aperçu des spreads moyens sur FXCM.

  • Les spreads moyens sur indices 
FRA40 1.03
NAS100 2.09
GER30 2.29
SPX500 0.45

 

  • Les Spreads moyens sur forex
GBP/USD 2
USD/CHF 1.7
AUS/USD 1.9
NZD/USD 2.2
USD/JPY 1.5

 

  • Les Spreads moyens matières premières 
XAU/USD 0.81

Les frais de gestion sur FXCM

Le principe du frais de gestion se base sur des pénalités d’inactivités. En d’autres termes, si au bout de 12 mois, aucune activité n’est repérée sur votre compte FXCM (tout type de compte confondu), FXCM a le droit de vous sanctionner. Une amende de 50 unités de votre devise de base sera donc soutirée de votre compte en guise d’amende. Et ce, même si votre compte est vide.

Grâce à ce stratagème, FXCM s’assure que vous fassiez au moins une opération dans l’année. Ce qui n’est pas le cas de tous les brokers qui restent quand même compréhensif.

Les Swaps sur FXCM

La plupart du temps, le courtier en ligne FXCM ne soutire pas de swap. Et ce qu’il s’agit d’investissements sur le long terme ou sur le court terme.

Les frais de transactions sur FXCM

Pour conclure cette partie, sachez que vos dépôts et vos retraits par carte de crédit ou de débit sont totalement gratuits sur FXCM. Pour les traders c’est d’ailleurs un énorme point positif pour le broker puisque rares sont les autres courtiers en ligne qui le font.

En somme, en ce qui concerne les frais et les commissions, nous dirons que dans l’ensemble, notre avis reste plus ou moins négatif. En effet, lorsque l’on compare avec d’autres courtiers en ligne, on remarque encore une fois plus de flexibilité de leur part. Par exemple, certains brokers comme eToro proposent littéralement 0% de commission et des frais de transactions extrêmement bas.

Avis FXCM : Les modes de paiements disponibles sur FXCM

Carte bancaire
Crédits photo: pexels.com

Pour commencer à trader sur FXCM, il est important de noter que l’argent à utiliser est réel. Il est donc parfois nécessaire de faire des dépôts et des retraits. Pour y parvenir, la plateforme propose divers modes de paiement, mais restent toujours assez limités en comparaison avec les autres brokers en ligne.

Les modes de paiements existants sont notamment : les virements bancaires et les cartes de crédit ou débit.

En plus de cela, il faut également noter que les modes de paiements accessibles sont sujets à certains inconvénients. Par exemple l’existence de délais souvent trop longs pouvant excéder plusieurs jours même pour de simples variétés. Qui plus est, lorsque l’on décide d’opter pour des virements bancaires, les commissions peuvent aller jusqu’à 40 euros. 

Avis FXCM : Les différentes formes de trading proposées par FXCM

Une des choses qui attirent les plus les traders sur FXCM est la grande diversité de plateformes de trading qu’il propose. Voici une liste des plateformes existantes pour que vous puissiez vous faire un avis.

MetaTrader 4

Pour un trader, MetaTrader 4 constitue la plateforme de trading de référence. Elle est disponible pour tous les types de comptes sur FXCM. Depuis 2005, MT4 constitue d’ailleurs le standard du secteur pour le trading de CFD.

Que vous soyez débutant ou expert, cette plateforme saura parfaitement vous convenir. Elle est utilisable par tous les traders de tous niveaux. Son utilisation vous aidera à personnaliser les trades et d’avoir de meilleures prises de position.

ZuluTrade

En plus de MetaTrader 4 qui est la référence, FXCM met également à votre disposition la plateforme de trading ZuluTrade. L’utilisation de cette plateforme est jugée correcte et est le plus souvent adaptée aux traders sans réelles stratégies personnelles. Sinon, si vous êtes le genre de trader à facilement vous laisser envahir par le stress, cette plateforme est faite pour vous. Elle vous laisse en effet le temps de prendre un peu de recul.

NinjaTrader

Finalement, FXCM met aussi à votre disposition la trading station du nom de NinjaTrader. Notez cependant que l’utilisation de cette plateforme est plutôt conseillée aux traders ayant plus d’expériences. En effet, l’interface de cette plateforme semble beaucoup plus technique et compliquée que les autres plateformes. Toutefois, si vous cherchez à vous lancer dans le trading automatique, NinjaTrader pourrait certainement vous plaire.

Du côté des plateformes accessibles sur FXCM, il est à noter qu’il n’y a rien de vraiment innovant. En effet, les trois plateformes qui sont mises à votre dispositions restent classiques malgré leur viabilité. 

Avis FXCM : Comment se passe la passation d’ordre sur FXCM ?

La passation d’ordre sur FXCM est à peu près similaire à la méthode appliquée sur tous les autres brokers.

En guise d’illustration, pour une opération boursière classique, il faut par exemple :

  • Choisir l’actif à trader
  • Ouvrir une position tout en notifiant les ordres Stop Loss et Take Profit
  • Suivre vos positions
  • Et finalement fermer une position une fois que le Take Profit ou le Stop Loss est atteint

Vu de cette manière, la passation d’ordre est donc extrêmement simple.

Avis FXCM : Dans quels pays peut-on faire appel à FXCM pour ses services de courtier ?

Si l’on se base sur la plateforme et sur la liste déroulante des pays de résidence lors de l’inscription, on peut remarquer qu’il existe peu de régions du monde où FXCM n’est pas disponible.

En effet, le groupe FXCM couvre presque tout le globe à l’exception des pays tels que : Burundi, Côte d’Ivoire, République Centre-africaine, Libéria, Lybie, Soudan, Zimbabwe, Corée du Nord et du Sud, République démocratique du Congo, Singapour, Biélorussie et Ukraine.

De ce fait, si vous résidez dans aucun de ces pays c’est que vous avez la possibilité d’utiliser FXCM.

Avis FXCM : Quelles sont les formations que proposent FXCM ?

Pour un courtier en ligne, le fait de proposer son assistance pour former les traders constitue un énorme avantage. Et FXCM n’y échappe pas puisqu’il met à la disposition de ces utilisateurs certains outils éducatifs : un compte de démonstration, quelques vidéos et tutoriels de la plateforme et des journées d’immersion et d’initiation au trading organisées de temps en temps à Paris. 

Le petit hic c’est que dans certains pays, le compte de démonstration est indisponible. En ce qui concerne les vidéos mises à la disposition des utilisateurs, ils restent tout de même corrects. Les vidéos en question sont en effet claires et concises, mais restent peu nombreuses à notre goût. Nous pensons que l’ajout d’articles et de dossiers d’appuis pourrait nettement aider l’expérience utilisateur des traders.

Sinon, il faut savoir que FXCM ne propose pas non plus de service de coaching personnalisé. Le trader doit donc se débrouiller tout seul avec l’aide de quelques vidéos explicatives, ce qui n’est pas forcément évident.

De ce fait, si vous êtes un trader débutant qui cherche à en savoir plus sur le trading, les formations proposées par FXCM vous conviendront parfaitement. Malheureusement, si vous cherchez à vous former un peu plus dans le domaine jusqu’à devenir un professionnel, il est préférable d’opter pour un autre service de formation. Ou sinon, un autre site de trading vous conviendrait peut-être mieux.

Avis FXCM : Comment est le service client chez le groupe FXCM ?

D’un côté, selon certains traders, FXCM serait avantagé par un service d’assistance remarquable. Disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, la plateforme fait en sorte de toujours répondre présent à chaque problème de ses utilisateurs.

A part les réseaux, il existe trois modes de contact chez ce courtier en ligne : le support téléphonique, le support par mail et le support par chat direct. Le support téléphonique est souvent complimenté par les utilisateurs puisqu’il est qualifié d’irréprochable. En ce qui concerne le support par mail et par chat, il paraît que la communication est extrêmement fluide.

Trading

D’un autre côté, certains traders affirment cependant être extrêmement déçus du service client du broker FXCM. En effet, pour eux, les trois supports de contact ne suffisent pas. Que les conseils obtenus par l’assistance ne proviennent pas de conseillers personnels et qu’il n’existe pas de formulaire de contact. De même, paraît-il que le service email est extrêmement lent et que les conseillers téléphoniques sont difficilement joignables. En somme, pour certains, le Service client n’est pas à la hauteur de l’envergure du groupe.

De notre côté, nous ne préférons pas nous exprimer là-dessus étant donné que les avis sont extrêmement partagés. Cependant, si certains traders affirment avoir de bonnes expériences avec le service client, c’est parce qu’il vaut tout de même quelque chose. 

Les contacts du service client de FXCM sont :

Si besoin, nous laissons tout de même une trace des contacts du service client de FXCM. Les coordonnées que le broker met à votre disposition sont :

Avis FXCM : Est-ce que l’utilisation de FXCM est sécuritaire ? 

En matière de sécurité, le broker FXCM fait continuellement en sorte de rassurer ses « clients ». En effet, ce courtier en ligne ne reste jamais en possession de l’argent de ses traders. Il le verse plutôt auprès de banques indépendantes. Il s’agit de la stratégie de ségrégations des fonds des clients, une stratégie de sécurité relativement efficace.

En plus de cela, il faut noter que FXCM participe également au FCI qui se charge d’assurer les réclamations des clients couverts contre les entreprises. En cas de besoin, le Fonds de compensation des investisseurs se chargera donc de payer une compensation pour justement garantir les réclamations en question. 

Avis FXCM : Quelles régulations régissent le broker FXCM ?

La seule régulation qui régit le groupe FXCM est effectuée par la Cyrus Securities and Exchange Commission ou CySEC. Son numéro de licence en Europe est le 392/20.

Avis FXCM : En somme, quels sont les avantages et les inconvénients du courtier en ligne FXCM ?

Avant de conclure cet article, nous pensons qu’il est nécessaire de faire un petit état des lieux de ce que nous avons vu. Pour ce faire, nous vous proposons de découvrir tous les avantages et inconvénients globaux de la plateforme. De cette manière, vous pourrez vous faire votre propre avis et nous pourrons donner la nôtre.

Au niveau des avantages nous pouvons citer :

  • L’existence de régulation
  • Le fait qu’il y ait aucun frais pour les dépôts et retraits
  • Les produits financiers variés
  • L’existence du compte à risque limité
  • Le dépôt minimum qui s’élève uniquement à 43 euros
  • Les coûts de trading relativement bas

Du côté des inconvénients nous avons :

  • Le manque de formations disponibles pour les traders déjà expérimentés
  • Une sécurité plus ou moins faible
  • L’existence des frais d’inactivité tout de même assez élevé
  • Le support client qui laisse à désirer pour certains

Conclusion : Notre Avis sur FXCM

En guise de conclusion, de notre point de vue, FXCM reste un courtier en ligne plus ou moins acceptable. En effet, le poids des avantages réussit tout de même à contrebalancer le poids des inconvénients. Cependant, il faut tout de même noter que ce broker propose des outils et des fonctionnalités essentielles pour réussir dans le monde du trading.

Nous sommes donc en quelque sorte positif en ce qui concerne FXCM. Bien que certains inconvénients soient dérangeants, FXCM reste un bon courtier. Particulièrement pour les novices à qui nous suggérons grandement de l’utiliser. Pour les plus expérimentés, peut-être qu’un autre courtier serait plus adéquat.

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